Habilidades financieras en la era de IA: ¿Qué habilidades se necesitan actualmente en finanzas?

El crecimiento, la transformación y la estrategia de negocio se encuentran entre las muchas responsabilidades, y siempre en crecimiento, del líder financiero actual. Pero para que los líderes promuevan esos objetivos y satisfagan las necesidades de sus organizaciones, puede requerir dar un paso atrás para centrarse en los aspectos básicos y fortalecer sus habilidades financieras. 

Les preguntamos a los directores financieros de todo el mundo qué habilidades financieras corporativas son esenciales para los líderes que desean estar preparados para el futuro, como lo exige la función. Su experiencia y aportación colectiva se suman a un conjunto de habilidades financieras y un plan de desarrollo profesional que incluye: 

• Desarrollar agilidad y una mentalidad de crecimiento. 
• Diseñar una previsión estratégica y liderazgo de datos. 
• Lograr la fluidez de la inteligencia digital y artificial (IA). 
• Fortalecer la gestión del cambio. 
• Mejorar las comunicaciones y la colaboración. 

Cada líder financiero forma parte de un equipo que es fundamental para el éxito del negocio, por lo que también hemos incluido recomendaciones para desarrollar las habilidades financieras de su equipo para el futuro, así como estrategias para contrarrestar la escasez continua de talento financiero.  

CFO Insights: Habilidades financieras para afrontar el futuro 

Explore las habilidades clave que los directores financieros globales dicen que son esenciales para que los líderes financieros y sus organizaciones se enfrenten a la volatilidad económica e impulsen el crecimiento.  

Descubra las perspectivas

¿Cómo pueden los líderes financieros fomentar la agilidad y una mentalidad de crecimiento? 

Ya hemos pasado los días en los que los líderes financieros se centraba sólo en los números y ser reactivos en lugar de proactivos. Ahora, las organizaciones cuentan con ellos para conocer todo el negocio más allá de las finanzas. Deben ver los desafíos que vienen, explicar los impactos en el negocio, guiar las estrategias y el crecimiento, y preparar a otros líderes principales para que hagan lo mismo. Como concluye Víctor Domingos, CFO de SAP Concur: “Tiene que haber una mentalidad de crecimiento si aspira a un puesto en la alta dirección”. 

Pasos para ser ágil y con mentalidad de crecimiento 

• Revise las decisiones pasadas y las lecciones aprendidas y dedique tiempo a acompañar a otros expertos, escuchar podcasts, leer libros y asistir a seminarios web que amplían su visión más allá de la función financiera. 
• Asesorar en una iniciativa interfuncional y crear un foro para que los equipos de negocio compartan lecciones de proyectos y experimentos. Ambos son lugares para modelar una mentalidad de crecimiento. 
• Ampliar las métricas para incluir indicadores de éxito que demuestren agilidad, como el tiempo de lanzamiento al mercado y el tiempo de entrega del producto, y su impacto en el negocio. 

¿Cómo pueden desarrollar los líderes financieros la previsión estratégica y el liderazgo en datos?  

La volatilidad económica es un elemento de última hora y se cuenta con los líderes financieros para determinar los riesgos y las oportunidades que se avecinan, para actuar rápidamente. Los líderes deben fortalecer las habilidades financieras corporativas que desarrollan previsión y velocidad, como la planificación de escenarios y las simulaciones. También deben convertir los datos en rápida evolución en conocimientos prácticos que impulsen la toma de decisiones en toda la organización, y proporcionar a su equipo la capacitación y las herramientas, incluida la IA, para cumplir con esa misión. 

Formas de ser más estratégicos, con decisiones impulsadas por datos y con visión hacia el futuro 

• Hacer un seguimiento de dos o tres indicadores de tendencias críticas del sector, estandarizar los KPI y las herramientas de creación de informes e implementar un dashboard para la elaboración de presupuestos, el flujo de caja y los gastos.  
• Desarrollar modelos de escenarios para la planificación anual, reforzar las habilidades financieras de su equipo en la planificación de escenarios impulsados por IA y utilizar simulaciones para comprobar decisiones importantes. 
• Hacer que una sección de “observación futura” forme parte de las reuniones de liderazgo y cree un consejo de previsión que dé forma a la estrategia de la organización. 

¿Cómo pueden los líderes financieros dominar digitalmente y estar preparados para la IA? 

Es difícil para los líderes aprovechar todas las formas en las que IA está cambiando las finanzas si no comprenden la tecnología y cómo implementarla. Por el bien de sus compañías y carreras, los líderes deben formarse sobre herramientas inteligentes, modelos digitales y ayudar a cerrar la brecha de conocimiento de IA que afecta al 74 % de los directores ejecutivos. 

Aprender a aprovechar la IA y la automatización 

• Asista a un curso sobre la automatización y las habilidades de IA para finanzas de una escuela de negocios u otra institución profesional. 
• Asóciese con TI para automatizar un proceso de negocio manual, probar herramientas de IA para los pronósticos y la analítica de gastos, y formar a su equipo sobre cómo mejorar las indicaciones de IA e interpretar y verificar los resultados. 
• Cree una estrategia de inteligencia artificial para toda el área financiera, alineada con la hoja de ruta digital de su organización, e implemente una gobernanza que garantice un uso ético y conforme a la normativa. 

¿Cómo pueden los responsables financieros gestionar y liderar a través del cambio? 

Se espera que un líder con visión de futuro impulse el cambio en lugar de simplemente tolerarlo. Han adquirido habilidades en la gestión del cambio y se han asegurado de que los empleados, los sistemas y la estrategia estén alineados. “Las cosas están cambiando rápidamente”, dice Sonja Simon, CFO at SAP Americas. “Como líderes financieros, debemos reforzar continuamente a nuestro equipo que tienen que sentirse cómodos con esta incertidumbre y también recompensarlos por asumir riesgos”. 

Cómo fortalecer la Gestión del Cambio en su organización 

• Deje claro por qué se necesita un cambio e incluya regularmente al personal en las iniciativas de conformación. 
• Desarrollar estrategias de gestión del cambio, incluidos los planes de comunicación, así como trabajar con RR.HH. y TI para alinear la capacitación, los incentivos y lois sistemas. 
• Crear un grupo de dirección de transformación dirigido por las finanzas.  

Cómo mejorar la comunicación y otras habilidades financieras blandas 

Para impulsar el cambio y el crecimiento en toda su organización, los líderes de hoy en día deben ser expertos en habilidades financieras blandas como construir relaciones, colaborar y comunicarse con otros líderes y otros equipos. La capacidad de explicar claramente los resultados a los miembros del consejo es, de hecho, una habilidad financiera que los líderes creen que los consejos valoran incluso más que la experiencia financiera: 39 % frente al 31 %. 

Estrategias para mejorar la comunicación y la colaboración 

• Explique las actualizaciones financieras a través del impacto en el negocio y no solo las cifras.  
• Evalúe las prioridades de las partes interesadas y adapte las comunicaciones a cada público. 
• Mencionar a los futuros líderes sobre cómo ser emocionalmente inteligentes y desarrollar la influencia. 
• Establezca un lenguaje y objetivos comunes liderando esfuerzos interdisciplinarios que alineen programas y personas. 

No se puede lograr el éxito sin desarrollar las habilidades financieras del equipo 

Una mentalidad de crecimiento, visión estratégica, liderazgo en datos, fluidez digital y en inteligencia artificial, gestión del cambio y habilidades de comunicación son competencias financieras valiosas para que usted, como líder individual, las posea. Pero su impacto en el negocio total no puede lograrse sin el apoyo de su equipo.  

Por lo tanto, además de mejorar sus propias habilidades financieras, los líderes deben concentrarse en crear un equipo de finanzas centrado en el futuro para prepararse para lo que está por venir, así como enfrentarse a la escasez continua de talento financiero. Concluyamos hablando de formas clave en las que los líderes pueden hacer que el desarrollo profesional no solo sea un proyecto personal, sino un esfuerzo en equipo. 

Fórmese con cursos internos y externos impartidos por expertos  

• Crea un plan de formación que combine módulos de aprendizaje internos y cursos externos. 
• Involucrar a los expertos externos en habilidades financieras altamente especializadas. 
• Aprovechar a los expertos internos para dirigir talleres y participar en programas de mentoría. 
• Colaborar con otros equipos para mejorar las habilidades interfuncionales. 

Enfatizar la automatización, la gestión de datos y la integración  

• Automatiza los procesos manuales repetitivos para liberar a los empleados para el trabajo estratégico. 
• Imparta formación a su equipo en la gestión avanzada de datos. 
• Considere una plataforma única para la gestión de viajes y gastos que se integre con otros sistemas financieros y procesos de negocio. 

Centrarse en algo más que el ahorro de costes y la productividad 

• Desarrolle la fluidez y adopción de IA mirando más allá de las ganancias en productividad y ahorros para que aumenten las nuevas ideas y perspectivas. 
• Comunique a su equipo que la intención es aprovechar la IA para reemplazar las tareas rutinarias, no sus trabajos. 

Atraer a jóvenes talentos con oportunidades tecnológicas y de crecimiento  

• Promover oportunidades de desarrollo profesional y tutoría.  
• Trabaje con RR. HH. y TI para mejorar la experiencia del usuario en el lugar de trabajo, lo que incluye ofrecer opciones de trabajo flexibles e híbridas. 
• Ponga en un lugar preferente la tecnología y las herramientas de vanguardia que su compañía ha adoptado para alinearse con las expectativas de los candidatos. 

Preguntas frecuentes: Creación de equipos y líderes financieros preparados para el futuro 

1. ¿Cómo pueden los líderes financieros desarrollar la agilidad y una mentalidad de crecimiento? 

Los líderes financieros deben ir más allá de las cifras para anticiparse a los desafíos, guiar la estrategia y preparar a los demás para hacer lo mismo. Revisar decisiones pasadas, participar en proyectos interdisciplinarios y ampliar las métricas para incluir indicadores de agilidad ayudan a fomentar una mentalidad proactiva y orientada al crecimiento. 

2. ¿Qué pasos pueden fortalecer la previsión estratégica y el liderazgo de datos? 

Crear previsión significa utilizar la planificación de escenarios, simulaciones y seguimiento de tendencias para identificar riesgos y oportunidades de forma temprana. Los líderes deben estandarizar los KPI, implementar paneles y crear debates o consejos de “observación futura” que guíen la estrategia organizativa a través de información basada en datos. 

3. ¿Cómo pueden los líderes dominar digitalmente y estar preparados para la IA? 

Para liderar de forma eficaz en la era digital, los ejecutivos financieros deben comprender la automatización y la IA. Realizar cursos de nivel ejecutivo, probar herramientas de IA para los pronósticos y las analíticas, e instituir una gobernanza ética de IA puede ayudar a cerrar la brecha de conocimiento del liderazgo y preparar a los equipos para la tecnología inteligente. 

4. ¿Cómo debe gestionar y liderar un líder a través del cambio? 

Impulsar el cambio requiere una comunicación clara, una planeación inclusiva y una sólida alineación entre departamentos. Crear estrategias de gestión del cambio, colaborar con RR. HH. y TI y formar grupos de transformación dirigidos por las finanzas respalda una transformación exitosa. 

5. ¿Por qué la comunicación y la colaboración son habilidades blandas clave en finanzas? 

La comunicación eficaz ayuda a los líderes a que las cifras tengan un impacto en el negocio e influyan en la toma de decisiones. Al adaptar los mensajes, orientar a futuros líderes y liderar iniciativas interdisciplinarias, los ejecutivos financieros pueden generar confianza y alineación en toda la organización. 

6. ¿Cómo pueden los líderes diseñar un equipo de finanzas centrado en el futuro? 

Invertir en desarrollo profesional, habilidades de IA para finanzas y automatización libera a los equipos para el trabajo estratégico. Promover la mentoría, la colaboración y el crecimiento profesional ayuda a atraer y retener talentos financieros capacitados para el futuro.